Cassa e' l'unico KPI che conta nei primi 30 giorni di turnaround. Non EBITDA, non fatturato, non pipeline. Se non c'e' cassa non c'e' azienda tra 60 giorni.
Settimana 1. Fotografia
- Cash flow a 13 settimane costruito con il CFO entro il giorno 5.
- Elenco affidamenti bancari con utilizzato, disponibile, scadenze covenants.
- Aging clienti e fornitori. Top 20 di ciascuno.
- Freeze su capex e assunzioni. Nulla si muove senza firma diretta.
Settimana 2. Banche
Incontro fisico con ogni istituto affidante, di persona in filiale, con CFO. Presentazione onesta della situazione, prima ipotesi di piano, richiesta di moratoria informale su rate a breve. Le banche italiane premiano chi arriva prima e con numeri.
Settimana 3. Fornitori
Chiamata personale ai primi 20 fornitori strategici. Rinegoziazione termini di pagamento (60 a 90 giorni), moratoria informale su scaduto. Chi non collabora si sostituisce se possibile, si paga se strategico.
Settimana 4. Incassi e costi
Task force incassi sui top clienti con scaduto: chiamate quotidiane, escalation al CEO se serve. Tagli di costo immediati sui capitoli non industriali: consulenze non essenziali, viaggi, marketing non-performance. Obiettivo: 3-5 percento di run-rate risparmiato entro il giorno 45.
Cosa NON fare
- Licenziamenti nei primi 30 giorni. Costano piu' che risparmiare in 90 giorni.
- Comunicare la crisi al mercato prima di avere un piano.
- Firmare piani di ristrutturazione bancari senza advisor.
- Vendere asset strategici sotto pressione.